近日，由中国商业联合会组织开展的“第十二届中国商业联合会服务业科技创新奖”获奖名单出炉，远光软件基于大数据等创新技术的资金收支日排程产品，凭借产品设计创新和技术创新荣获“服务业科技创新奖二等奖”。

远光资金收支日排程产品创新应用大数据、生物识别、人工智能等新技术，包含收款结算池、付款结算池、资金智能配比、收支日排程等业务功能模块，全面支撑集团纵向管控，构建一套权责清晰、管理精益、运行高效、广泛适用、安全先进的资金业务收支流程，科学预测收支时序，实现集团资金日排程、统筹调度资金余缺、精准实施融资安排、提升资金管理效率与效益。

本次获奖的远光资金收支日排程产品的创新性主要体现在产品设计创新和技术创新两方面。

在产品设计创新方面，远光资金收支日排程产品优化了资金收支流程，精简冗余节点，强化关键节点控制，明确密钥管理、指纹识别等安全管理要求并内置于产品中，构建了电费资金结算池管理、付款订单全寿命周期管理和现金流预算按日排程管理三大核心功能。

• 电费资金结算池管理，依据电费账户历史收款趋势，采用大数据技术搭建售电模型，将月度资金流入分解到日，形成电费资金结算池。

• 付款订单全寿命周期管理，按照“有预算不超支、无预算不开支”的原则，建立付款订单与预算自动校验机制。付款订单审批完成后，其携带的关键付款信息自动进入付款结算池。

• 现金流预算按日排程管理建立日排程滚动调整机制，支付申请进入付款结算池时，根据排程规则自动进行初始排程和支付优先级评分。实际执行时，基于月度资金滚动调整结果、外部资金市场和融资计划执行情况，按日自动滚动排程。

在技术创新方面，远光资金收支日排程产品大量引入新技术，解决传统技术在审核控制、风险控制和智能处理上的不足。

• 通过大数据、AI智能技术平台搭建电费预测模型，构建支付策略规则池，通过月预算、周平衡、日调度，大大优化了集团资金利用率。

• 通过人脸识别、指纹认证、UKEY签名审批等智能设备，保障了数据安全性、流程规范性和资金安全性。

• 通过引入RPA机器人，实现相关环节和信息的自动检查，进行银企对账，替代人工操作，提升业务处理效率。

• 通过智能分析模型，根据资金存量、流出情况、支付策略等，构建票据智能配票模型，实现票据的自动管理，提升效率的同时，也能更加合理地利用资金，提升资金效益。

目前，远光资金收支日排程产品已被多家大型集团企业成功应用，帮助集团客户全面提升企业资金管理的调配能力、管控能力和盈利能力。未来,远光软件将在资金管理领域持续探索，聚焦企业管理痛点，精研技术、创新应用，助力更多企业提升资金管理效益, 支撑企业高质量发展。